在我國(guó)黃金市場(chǎng)還未正式開放前,中國(guó)人民銀行就非常清楚地認(rèn)識(shí)到商業(yè)銀行在黃金市場(chǎng)中所處的地位和應(yīng)該擔(dān)當(dāng)?shù)娜蝿?wù)。2001年的10月份,中國(guó)人民銀行正式批準(zhǔn)了中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行等四大國(guó)有銀行可以經(jīng)營(yíng)八大黃金業(yè)務(wù),即:黃金現(xiàn)貨買賣、黃金交易清算、代理上海黃金交易所辦理黃金實(shí)物交割業(yè)務(wù)、向企業(yè)租賃黃金、黃金收購(gòu)、黃金項(xiàng)目融資,同業(yè)黃金拆借、對(duì)居民個(gè)人開辦黃金投資產(chǎn)品的零售業(yè)務(wù)。
國(guó)際黃金市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)表明,在黃金市場(chǎng)開放的初始階段,引進(jìn)以商業(yè)銀行為主的金融機(jī)構(gòu)參與,一方面可借助于商業(yè)銀行的運(yùn)作經(jīng)臉與營(yíng)銷渠道推廣黃金交易,另一方面也有利于擴(kuò)大商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍,并利用其殷實(shí)的財(cái)力為黃金交易市場(chǎng)提供必要的資金,可以有效地維持一定的市場(chǎng)流動(dòng)性。
商業(yè)銀行辦理黃金業(yè)務(wù),可以有效地拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域.利用其豐富的網(wǎng)絡(luò)體系、資金、人才及信息資源,為黃金供求雙方提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。具體而言:(l)對(duì)黃金礦山及冶煉企業(yè),為其更新設(shè)備和追加投資提供正常貸款業(yè)務(wù)、提供遠(yuǎn)期交易合約等衍生金融產(chǎn)品來(lái)幫助其回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn);(2)對(duì)黃金交易所.可以作為會(huì)員直接自營(yíng)黃金交易.或代理非會(huì)員企業(yè)入場(chǎng)交易,獲得傭金;(3)對(duì)黃金首飾加工及批發(fā)企業(yè),可以代理采購(gòu)原材料,提供黃金寄售業(yè)務(wù),提供黃金借貸業(yè)務(wù),即黃金租賃融資業(yè)務(wù);(4)對(duì)一般消費(fèi)者,可以直接向其出售金條、金幣、金塊等黃金投資產(chǎn)品,提供黃金存折業(yè)務(wù)、均價(jià)購(gòu)金計(jì)劃和黃企代保管業(yè)務(wù);(5)對(duì)國(guó)外黃金市場(chǎng),可以溝通與國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的聯(lián)系,代理國(guó)內(nèi)企業(yè)進(jìn)行套期保位操作,組織實(shí)金的進(jìn)出口等。商業(yè)銀行這些新業(yè)務(wù)的開展,進(jìn)一步拓展了商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)功能.為我國(guó)商業(yè)銀行走向國(guó)際市場(chǎng)莫定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
商業(yè)銀行主要充當(dāng)黃金市場(chǎng)的蓄水池。這是因?yàn)樯虡I(yè)銀行具有較好的社會(huì)信譽(yù)和市場(chǎng)運(yùn)作的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。事實(shí)上,凡流動(dòng)性較高的黃金市場(chǎng),市場(chǎng)主體除產(chǎn)金、用金商外,就是大量的中間商.這是因?yàn)橹虚g商可以對(duì)黃金的流通起到蓄水池的作用。
由于國(guó)內(nèi)黃金市場(chǎng)現(xiàn)行的交易方式,造成黃金供求在數(shù)量和期限結(jié)構(gòu)上存在著較大的差異,由此勢(shì)必導(dǎo)致黃金的階段性積壓,從而影響了黃金的流動(dòng)性,給生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)負(fù)面影響?;诖?,商業(yè)銀行憑借良好的社會(huì)信譽(yù)和市場(chǎng)運(yùn)作的經(jīng)濟(jì)實(shí)力,自然擔(dān)負(fù)起黃金市場(chǎng)中間商的職能。一方面,收購(gòu)產(chǎn)金商的黃金.同時(shí)采用變通方式將所收購(gòu)的黃金銷售或租賃給用金商,從而解決產(chǎn)金商階段性積壓或資金周轉(zhuǎn)暫時(shí)受阻的問題;另一方面,又可使用金商以租賃等方式獲得低成本的黃金原料,從而縮短黃金原材料的庫(kù)存時(shí)間,加速用金商的資金周轉(zhuǎn)。
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