1.基金的綜合業(yè)績(jī)
選擇基金公司要看公司的產(chǎn)品線是否豐富,看投資團(tuán)隊(duì)是否經(jīng)歷過(guò)股票熊市的考驗(yàn)。通常情況下一個(gè)基金管理公司的旗下有很多基金,在選擇基金的時(shí)候,不要只看某只基金的業(yè)績(jī),而應(yīng)注重這個(gè)管理公司所有基金品種的整體業(yè)績(jī)。個(gè)別基金的突出表現(xiàn)不能說(shuō)明這個(gè)基金管理者很優(yōu)秀,只有整體業(yè)績(jī)的優(yōu)良才能證明管理者的運(yùn)營(yíng)能力。
2.基金公司的穩(wěn)定性
基金公司的穩(wěn)定性是指基金的規(guī)模、股東結(jié)構(gòu)和基金管理團(tuán)隊(duì)三方面的穩(wěn)定性。公司的股東實(shí)力是基金公司不斷發(fā)展的重要基礎(chǔ),擁有深厚金融背景的股東,可以讓基金公司獲得一個(gè)比較好的發(fā)展平臺(tái)。一般情況下,如果基金公司管理下的基金規(guī)模或主要股東結(jié)構(gòu)經(jīng)常發(fā)生較大的變化,可以認(rèn)為它的穩(wěn)定性差?;鹨?guī)模的穩(wěn)定性是基金進(jìn)行投資決策穩(wěn)定性的基礎(chǔ),經(jīng)常面臨巨額贖回或資金變動(dòng)的基金公司,其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)勢(shì)必受到嚴(yán)重影響。
另外,基金業(yè)績(jī)主要依賴于基金公司的投資管理團(tuán)隊(duì)的能力,穩(wěn)定的投資團(tuán)隊(duì)是投資者選擇基金的重要參考。
3.基金業(yè)績(jī)的持續(xù)性
市場(chǎng)上表現(xiàn)優(yōu)秀的基金公司在各種市場(chǎng)環(huán)境下都能保持長(zhǎng)期而穩(wěn)定的贏利能力,所以好的歷史業(yè)績(jī)持續(xù)性也是判斷一個(gè)基金公司優(yōu)劣的重要標(biāo)準(zhǔn)。
規(guī)范的管理和運(yùn)作,是基金公司必須具備的基本要素,是基金資產(chǎn)安全的基本保證。要看基金公司的治理結(jié)構(gòu)是否規(guī)范合理,就要看基金公司對(duì)旗下的基金管理、運(yùn)作及相關(guān)信息的披露是否全面、準(zhǔn)確、及時(shí),看基金公司有沒(méi)有違法、違規(guī)的記錄。雖然歷史投資業(yè)績(jī)穩(wěn)定,但不能說(shuō)明其未來(lái)也能穩(wěn)定增長(zhǎng),但至少在一定程度上反映了一個(gè)公司的整體投資能力和投資水平。
4.管理公司的服務(wù)
基金是一種特殊的商品,投資者在購(gòu)買基金后應(yīng)該取得相應(yīng)的銷售服務(wù)?;鸸臼跈?quán)的代理銷售機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)之一就是提供優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。理財(cái)服務(wù)包括基金產(chǎn)品的介紹、投資操作咨詢、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)等,理財(cái)服務(wù)質(zhì)量的高低也是投資者考慮的指標(biāo)之一。
由于國(guó)內(nèi)基金業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)激烈,在提高經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)上,很多基金公司把基金的服務(wù)放到了非常重要的位置。如有些基金公司的客戶服務(wù)中心全時(shí)段對(duì)客戶開(kāi)放,中心人員熱情地回答每一個(gè)投資者提出的相關(guān)問(wèn)題,并且中心電話是對(duì)全國(guó)免費(fèi)開(kāi)放的。還有些基金公司常常邀請(qǐng)一些投資專業(yè)人士提供免費(fèi)的金融投資知識(shí)講座,這樣讓投資者得到收益的同時(shí)擴(kuò)大了基金公司的知名度。
5.基金公司產(chǎn)品的廣度
基金的種類很多,如股票型、債券型、貨幣型等,投資者選擇一個(gè)優(yōu)秀的基金管理公司.其旗下的產(chǎn)品種類是越多越好。因?yàn)楹暧^經(jīng)濟(jì)或市場(chǎng)大勢(shì)的變化,都可能引起我們對(duì)自己的投資組合進(jìn)行調(diào)整,在調(diào)整過(guò)程中可以將資金轉(zhuǎn)移到其他相對(duì)安全的產(chǎn)品上。所以基金公司產(chǎn)品的廣度可以給投資者提供更好的調(diào)整投資機(jī)會(huì)。
6.基金客戶的集中度
對(duì)于廣大的投資者來(lái)說(shuō),一個(gè)基金管理公司的基金客戶的總數(shù)越多越好,因?yàn)檫@樣可以避免資金過(guò)多集中于少數(shù)機(jī)構(gòu)手中,從而避免機(jī)構(gòu)的進(jìn)出嚴(yán)重影響整個(gè)基金的規(guī)模。基金的資金被分散的客戶持有,可以保證基金的申購(gòu)、贖回比率維持在一個(gè)相對(duì)平衡的水平,這對(duì)基金交易策略的制定和基金長(zhǎng)期穩(wěn)定地發(fā)展具有極其重要的意義。
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