例如,當(dāng)基金公司運作一個規(guī)模為22億、保本比率為100%、保本期為3年的保本型基金時,會在初期投資某些固定收益產(chǎn)品,如投資一種票面利率為10%的三年期國債?;鸸緸榱吮WC100%的本金安全,會將22億中的20億用于購買這種國債,具體計算公式如下:
22億*100%/(1+10%)=20億
這樣,3年后可以獲利22億資金。剩余2億資金用來購買股票、期貨等收益波動較大的證券品種,賺取額外的利潤。
如果投資者希望獲利106%的本金保障,基金公司需要以21.2億資金購買國債,只有0.8億資金購買其他證券品種。
如果投資者希望獲利90%的本金保障,基金公司需要以18億資金購買國債,只有4億資金購買其他證券品種。
3種不同保本比例造成不同的操作策略,如下表所示。
總之,保本比率越高,基金投資高風(fēng)險證券品種的資金也就越少,投資的風(fēng)險也就越低,而投資的預(yù)期收益也就越低。投資者在購買保本型基金時,應(yīng)該結(jié)合自己的風(fēng)險承受能力決定保本比例,理性選擇自己的投資品種。
以上就是保本型基金的風(fēng)險和收益計算的主要內(nèi)容,同時建議您訪問江恩理論來提高自身的理論知識。
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