基金凈值與累計凈值的概念及區(qū)別是什么?首先,我們先來了解下什么是基金凈值?然后我們在了解一下什么是基金累計凈值,最后來認(rèn)識一下二者之間的區(qū)別?詳細(xì)的介紹如下。
第一:什么是基金凈值?
基金凈值,一般指單位凈值,是當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。一般來說,單位凈值是每天(交易日,T日)波動的,因為資產(chǎn)總值和總份額都是波動的。
公式:T日基金凈值=(T日基金總資產(chǎn)–T日基金總負(fù)債)/T日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)
簡單來說,凈值就相當(dāng)于每一份的基金價值多少錢。
第二:什么是累計凈值?
累計凈值是該基金自發(fā)行成立以來的凈值,包括了分紅,拆分份額等?;鹄塾媰糁等娣从郴鹪谶\作期間的歷史表現(xiàn),投資者在評估基金表現(xiàn)時,應(yīng)該關(guān)注的是基金份額累計凈值。如果一支基金自發(fā)行以來,沒有分過紅或拆分份額,單位凈值等于累計凈值。否則,一般累計凈值大于單位凈值。
公式:基金累計凈值=基金凈值+基金成立后份額的累計分紅金額
比如單位凈值1.5元基金,決定每份分紅0.5元。則分紅除權(quán)后,基金單位凈值為1.0元,累計凈值則為1.5元(有0.5元每份轉(zhuǎn)成現(xiàn)金進入投資者賬戶)。再就是單位凈值2元基金,決定按1:1比例拆分份額,在拆分后基金單位凈值為1.0元,累計凈值則為2.0元(投資者賬戶基金份額增加1倍,原持有1000分變成2000份,保持資產(chǎn)總額不變)
第三:二者區(qū)別是什么
基金凈值是基金當(dāng)天的成績單,累計凈值則是基金成立以來的成績單。買賣基金,看基金凈值;評價基金的賺錢能力,可以看累計凈值。
以上就是有關(guān)基金凈值與累計凈值的概念及區(qū)別的介紹,如若了解更多,請關(guān)注基金知識欄目。學(xué)習(xí)基礎(chǔ)的知識,并將其運用于實戰(zhàn)中,只有經(jīng)過失敗你才能夠找到更為準(zhǔn)確的投資方法,所以投資者一定要有不怕輸?shù)木?,這樣才能夠在市場中逐漸游刃有余,才能夠從市場中獲利!
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