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基金收益主要包含哪些,基金收益怎么計算

來源:【贏家江恩】責(zé)任編輯:zhangxiaoxue添加時間:2019-07-19 10:20:07
  基金收益和股票收益一樣是投資者投資品種的最終目的,目前主要是基金公司通過運(yùn)作這一基金而獲得的收益,當(dāng)然這一部分收益中去掉了運(yùn)作基金的成本,比如基金管理人的費(fèi)用及保費(fèi)等。主要的有以下幾種形式存在。

  1、紅利。基金因購買公司股票而享有對該公司凈利潤分配的所得。一般而言,公司對股東的紅利分配有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種形式。基金作為長線投資者,其主要目標(biāo)在于為投資者獲取長期、穩(wěn)定的回報,紅利是構(gòu)成基金收益的一個重要部分。所投資股票的紅利的多少,是基金管理人選擇投資組合的一個重要標(biāo)準(zhǔn)。

  2、股息?;鹨蛸徺I公司的優(yōu)先股權(quán)而享有對該公司凈利潤分配的所得。股息通常是按一定的比例事先規(guī)定的,這是股息與紅利的主要區(qū)別。與紅利相同,股息也構(gòu)成投資者回報的一個重要部分,股息高低也是基金管理人選擇投資組合的重要標(biāo)準(zhǔn)。

  3、債券利息?;鹳Y產(chǎn)因投資于不同種類的債券(國債、地方政府債券、企業(yè)債、金融債等)而定期取得的利息。我國《證券投資基金管理暫行辦法)規(guī)定,一個基金投資于國債的比例、不得低于該基金資產(chǎn)凈值的20%,由此可見,債券利息也是構(gòu)成投資回報的不可或缺的組成部分。

  4、買賣證券差價。基金資產(chǎn)投資于證券而形成的價差收益,通常也稱資本利得。

  5、存款利息。基金資產(chǎn)的銀行存款利息收入。這部分收益僅占基金收益很小的一個組成部分。開放式基金由于必須隨時準(zhǔn)備支付基金持有人的贖回申請,必須保留一部分現(xiàn)金存在銀行。

  6、其他收入。運(yùn)用基金資產(chǎn)而帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約額,如基金因大額交易而從證券商處得到的交易傭金優(yōu)惠等雜項收入。這部分收入通常數(shù)額很小。

  上述這些關(guān)于基金收益的內(nèi)容也屬于基金投資入門基礎(chǔ)知識詳解需要了解的知識。具體來說各個基金品種的收益也是不同的。

  貨幣基金:主要投向短期貨幣市場工具,如國債、銀行定期存單等短期有價證券,虧本的幾率極小,幾乎可以忽略不計。但預(yù)期年化收益較少,今年開始預(yù)期年化收益再一次下跌,目前普遍只有2%~3%的預(yù)期年化收益率。如果10萬元投入貨幣基金中,1年后的預(yù)期年化收益大約為3000元左右。

  股票型基金:股票型基金資產(chǎn)的80%都是投向股市的,股市的漲跌很大程度決定了該類基金是否能賺錢,也就是說某只基金投資的股票上漲,該基金就能獲得正預(yù)期年化收益,股票下跌,該基金就有可能虧本。股票型基金的風(fēng)險僅次于股票,一旦市場上行,其預(yù)期年化收益也和股市預(yù)期年化收益差不多。

  有的投資者在上半年牛市時堅定持有股票型基金,投資資金翻了個倍。但在下半年的暴跌中不但預(yù)期年化收益回吐,本金也損失到只剩60%左右,風(fēng)險極大。如果投資10萬元投入股票型基金1年,預(yù)期年化收益是無法預(yù)測的。

  債券型基金:該類基金的資產(chǎn)80%以上投資于債券。風(fēng)險屬于中低型,長期投資預(yù)期年化收益可以達(dá)到10%~20%。在債券市場不出現(xiàn)重大危機(jī)的前提下,投入10萬元投入在債券基金1年的話,保守估計能獲得5%~10%,也就是5000到10000元的預(yù)期年化收益。

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