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基金收益計算方式是什么,基金收益計算注意內(nèi)容

來源:【贏家江恩】責任編輯:zhangxiaoxue添加時間:2019-08-23 10:05:31
  在證券投資者股票、基金相對于期貨、外匯等需要杠桿加入的投資品種來說,參與的人群是比較多的,也比較受到投資者親睞?,F(xiàn)在移動互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展迅速,基金投資品種在銀行終端或者支付寶都可以看到,今天我們來了解其基礎(chǔ)知識基金收益計算的內(nèi)容,主要從計算方式上來說明。

  基金按照其投資方向分為不同的基金,而通常情況下提到的各類基金的知識主要是針對的是證券型基金,這類基金通過運作產(chǎn)生的利潤才是基金收益的主要來源,主要有以下幾個方面。

  1、紅利。這種收益主要是對于股票型基金來說的,主要是因為股票出現(xiàn)分紅配股的時候出現(xiàn)的收益,對于基金管理者來說,通常是長線進行投資,以獲得比較穩(wěn)定收益為目標,這個也是股票型基金選擇股票作為投資組合的參考。

  2、股息。這里還是投資股票型基金的收益,主要是進行優(yōu)先股的投資后的時候分配的利潤,這里的股息根據(jù)我們之前對于優(yōu)先股的了解的,這里的收益是該固定的,這一區(qū)別就是和上述的紅利最大的區(qū)別的。

  3、債券利息。此類收益是因此投資方向是各類債券取得固定的收益。這里在《證券投資基金管理暫行辦法》有做具體的規(guī)定:一家進行基金公司進行國債投資比例不能夠低于其凈值的20%,因此這一收益是基金必然會出現(xiàn)的收益比例。

  4、進行證券買賣的差價。在股票投資中,這一收益是普通投資者獲得收益的主要來源,而進行股票類資金投資后收益也是主要來源于此。

  5、銀行存款利息。因為基金有贖回的申請的操作,而為了保證這一操作的正產(chǎn)進行,每一個基金必須在托管銀行中保留一部分的資金以作備用,而這一部分產(chǎn)生的利息也屬于基金收入的一部分,不過通常來說是不多的,因為大部分的資金都投入到了基金運作中。

  6、另外的收益。主要是以為基金是大規(guī)模運作,在具體運作的時候會產(chǎn)生的優(yōu)惠,比如在股票型交易基金中獲得交易傭金優(yōu)惠等,不過也是不多的部分。

  上述關(guān)于基金收益的來源都了解之后我們進入具體基金收益計算中,就是將上述利潤怎么分配的方式。這里要提一下就是基金也會和股票一樣出現(xiàn)分紅,當然基金分紅和股票分紅一樣是會出現(xiàn)了除權(quán)走勢的,保持總值不變。這時候會有分紅的錢出現(xiàn)在賬戶上的,這里和股票的不一樣的地方就是分紅的時候可以選擇紅利再投資,繼續(xù)進入基金投資狀態(tài)。除了分紅之外,基金收益就是買賣價差而來的收益了,主要是講進行贖回的時候的基金總值計算出來之后去掉原本的投入資金。具體公式如下:

  本金/(1+申購費率)/申購日凈值*贖回日凈值*(1-贖回費率)-本金。

  從這個公式中可以清楚有一些專有名詞,比如申購費率、申購日凈值以及贖回日凈值、贖回費率等數(shù)值需要清楚就可以計算出現(xiàn)來。這個在進行申購贖回的時候都看到數(shù)據(jù),比如投入1000元,申購的時候凈值是5.12,贖回時凈值是5.42,申購費率是1.5%而贖回費率時0.5%,那么收益就是1000/(1+1.5%)/5.12*5.42(1-0.5%)-1000=37.73元。為了便于大家理解這一個公式我們將其中的一些內(nèi)容拆開進行解釋。

  本金/(1+申購費率)就是申購基金的凈申購金額,也就是去掉費用的數(shù)額,本金/(1+申購費率)/申購日凈值=凈申購金額/申購日凈值=基金申購的份額。到這里面明白前面的幾個計算就是為了得到投資者能夠申購的基金份額,接下來就是基金份額*贖回日凈值*(1-贖回費率)=贖回金額*(1-贖回費率)=贖回金額-贖回金額*贖回費率=贖回金額-贖回費用。相信到這里大家就能夠明白這一個計算公式了。

  上述這一基金收益具體數(shù)值的計算結(jié)果就是投資者選擇基金的一個非常重要的指標了,不過要根據(jù)不同類型的基金分別對待,對同一類型的基金進行對比選擇收益高的。

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