基金對(duì)于現(xiàn)在的投資者已經(jīng)不陌生，大家最少都知道余額寶寶寶類(lèi)的貨幣基金，對(duì)于其他類(lèi)型的基金如果在銀行存款的時(shí)候也會(huì)了解到，而今天我們就對(duì)于基礎(chǔ)知識(shí)什么叫基金凈值來(lái)進(jìn)行一下詳細(xì)的學(xué)習(xí)。

　　基金凈值是基金收益進(jìn)行衡量的一個(gè)數(shù)值，表示的是每一份基金的單位凈資產(chǎn)的價(jià)格，等于將基金總資產(chǎn)去掉負(fù)債之后的余額和現(xiàn)在的份額數(shù)進(jìn)行相比的數(shù)值。其中的負(fù)債主要是基金公司進(jìn)行基金運(yùn)作的費(fèi)用?；鸱譃殚_(kāi)放式基金以及封閉式基金，開(kāi)放式基金進(jìn)行申購(gòu)和贖回的時(shí)候都會(huì)用到基金凈值的這一數(shù)值的，這一基金凈值和股票價(jià)格不是一樣的，不是實(shí)時(shí)變化的，而是每一天都是一個(gè)數(shù)值，每天收盤(pán)后按照基金總資產(chǎn)變化進(jìn)行計(jì)算。封閉式基金則是按照其每天交易的價(jià)格來(lái)買(mǎi)賣(mài)的。

　　通過(guò)了解什么叫基金凈值之后，想必大家都已經(jīng)清楚了，不過(guò)在各類(lèi)基金數(shù)據(jù)的公布中除了基金凈值的顯示之外，還有單位凈值以及累計(jì)凈值兩個(gè)價(jià)格，那么這些又是怎么理解的呢？另外關(guān)于基金凈值預(yù)測(cè)之前介紹過(guò)，這里不做贅述。

　　單位凈值表示的是基金單位份額的價(jià)格，也就是相當(dāng)每一份基金價(jià)值多少錢(qián)，計(jì)算公式是基金資產(chǎn)總值去掉基金負(fù)債比上總份額，假如說(shuō)現(xiàn)在的單位凈值是1.32，也就是現(xiàn)在每一份基金價(jià)值是1.32元，如果是1.12袁金星申購(gòu)的，現(xiàn)在進(jìn)行贖回就可以按照1.32元進(jìn)行贖回，賺取了1.32-1.12=0.2元的差價(jià)收益。這一數(shù)值現(xiàn)在交易的技術(shù)，也是基金申購(gòu)和贖回的依據(jù)。說(shuō)道這里大家應(yīng)該知道這就是上述說(shuō)的基金凈值，兩者表示的一回事yingjia360.com。

　　累計(jì)凈值好理解是在單位凈值的基礎(chǔ)之上，加上原先基金的累計(jì)分紅金額進(jìn)行計(jì)算后的數(shù)值，表示累計(jì)沒(méi)份基金分紅數(shù)值。這一數(shù)值的通常只有查看其歷年收益的時(shí)候才會(huì)注意。

　　通常在選擇基金的時(shí)候，基金凈值都用來(lái)比較，有很多投資者認(rèn)為這一數(shù)值越高，代表這基金之前的收益越好，而其實(shí)這是片面的，就跟股市中認(rèn)為價(jià)格越高的股票越好一樣。進(jìn)行基金投資同樣是要看其成長(zhǎng)性才是根本所在，這一凈值的高低除了要受到基金管理人的管理能力影響之外還要受到其他很多因素的影響；比如說(shuō)基金成立的時(shí)候發(fā)展很好，加上市場(chǎng)行情也非常得好，因此凈值比較高，而有的基金成立時(shí)間比較短，又是在市場(chǎng)較為不好的時(shí)候進(jìn)入，那么就會(huì)出現(xiàn)較低的走勢(shì)。這時(shí)候參考累計(jì)凈值會(huì)比較好。