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信托和私募的區(qū)別,信托和私募相似之處有哪些

來源:【贏家江恩】責任編輯:zhangxiaoxue添加時間:2020-11-18 10:27:01
  在了解信托和私募的區(qū)別之前先對于信托以及私募這兩種金融理財?shù)姆绞竭M行一下詳細的了解。

  信托是信用委托,信托業(yè)務是以信用為基礎的法律行為,一般涉及三方,即投放信用的委托人、被人信任的受托人、受益于人的受益人。信托產品是指收益率和投資期固定的信托公司發(fā)行的產品,類似于銀行存款和政府債券,屬于固定收益產品之一。

  私募基金則是通過非公開的方式進行募集資金,這一消息的對象需要限制,不能夠和常見的公募基金來進行公開發(fā)行,比較常見的對沖基金都是私募基金的運作。無論是是信托還是私募都是一種理財?shù)姆绞剑瑢⑼顿Y者資金集中起來進行專業(yè)的操作實現(xiàn)財富的增值。
私募基金

  私募基金和資金信托有許多相似之處,它們都必須從投資者手中籌集資金,集中資金上市后的投資活動和利益分配基本相同。然而,它們的風險是不同的。信托機構有一定的賠償能力,即使有損失,也有支付能力;私募基金就更難說了。并且在運作過程中,私募基金存在不確定因素。

  投資者的門檻也有差異。信托的投資要求是個人或家庭認購時金融資產總額超過100萬元人民幣;最近三年個人收入每年超過人民幣20萬元,或夫妻合計收入最近三年每年超過人民幣30萬元。

  私募基金對投資者的要求更高。投資者必須具有2年以上投資經驗,并符合下列條件之一:1、家庭金融凈資產不低于300萬元,家庭金融資產不低于500萬元,或者近3年內本人年均收入不低于40萬元;2、最近一年年末凈資產不低于1000萬元人民幣的法人。

  信托和基金一樣是委托理財?shù)年P系。信托與基金的區(qū)別更多的在于國內監(jiān)管政策下的不同運營模式。信托和私募的區(qū)別內容如下:

  1.監(jiān)管主體不同。私募股權基金由證監(jiān)會監(jiān)管,而信托計劃由銀監(jiān)會監(jiān)管。

  也就是說來自不同背景的信托和私募。因為監(jiān)管主體不同,對監(jiān)管的要求也會不同,對信托的監(jiān)管相對更嚴格。

  2.資金的流向不一定一樣。

  根據私募基金的合同上如果是投資股市以及股權,那么不能夠變更其方向;信托不一樣,因為其是以信用?;A的,代表他人理財?shù)姆绞健P磐械幕鸪松鲜龅姆绞竭€可以直接用于信貸中,而私募基金是不能夠用于借貸中的,信托一旦是沒有規(guī)定目的就可以改變資金的用途。

  目前信托定義已經縮小了,進行的都是債券、貸款的投資;而實際上信托可以更為廣泛一些,私募基金可以看出一種約定的標準化信托,而在國外其實信托是廣義上的信托。

  3.受益者可以不同。

  私募的受益人都是投資者本身,而信托計劃可以更改受益人,可以作為自己的孩子。這種信托的方式在國外非常的受歡迎,可以給孩子一個保障,到期之后進行繼承。

  4.資產的隔離是不一樣的。

  私募基金是可以被投資者的債權人收回來的,一旦出現(xiàn)負債的情況債券人可以變現(xiàn)償還其債務。而信托是不一樣的,信托的產品因為受益人的不同,這時候屬于受益人。當年樂視出現(xiàn)危機的時候,而賈躍亭就有一個信托基金屬于自己的孩子,當時也受到了大家的關注。

  5.風險不同。其實這只是相對于國內市場而言。

  私募基金通常投資于股權或者股票中,風險性是非常的高的,而信托則是投資于固定收益的產品,有的是基建產品、房地產的融資中,風險性會比較低。當然如果用于股市中,風險性也比較大。

  值得注意的是,現(xiàn)在比較常見的陽光私募則是私募和信托的兩者結合。陽光私募通常是由信托公司發(fā)行產品,實際管理的時候是私募公司。而私募利用信托的規(guī)范來保障投資者資金安全。不過因為不需要定期公布其基金凈值,因此進行運作的形式和常說的私募是一樣的。
信托和私募的區(qū)別

  信托和私募的區(qū)別就是上述內容,私募公司是做什么的也有進行過詳細的介紹。

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