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指數(shù)基金是什么意思,指數(shù)基金優(yōu)缺點(diǎn)及選此類基金方法

來源:【贏家江恩】責(zé)任編輯:zhangxiaoxue添加時間:2021-01-13 10:20:09
  在能夠查詢資料中指數(shù)基金是什么意思是采取特定指數(shù)(如滬深300指數(shù)、標(biāo)普500指數(shù)、納斯達(dá)克100指數(shù)、日經(jīng)225指數(shù)等)的基金產(chǎn)品作為其目標(biāo)指數(shù),并以其成分股作為投資對象,通過購買其全部或部分成分股來構(gòu)建投資組合,以跟蹤目標(biāo)指數(shù)的表現(xiàn)。
指數(shù)基金什么意思

  一般來說就是按照特定的方法(比如根據(jù)公司資產(chǎn)的大小)選擇一定數(shù)量的公司股票,用這些公司股票組成一個指數(shù)。基金公司選擇指數(shù)中部分或全部公司股票形成的組合作為指數(shù)基金。

  在基金產(chǎn)品中投資者經(jīng)常會接觸到指數(shù)基金。貨幣基金、債券基金或股票基金都很好理解,根據(jù)投資對象分類命名。那么指數(shù)基金是什么意思?贏家財富網(wǎng)給大家做一下分享。

  指數(shù)

  指數(shù)是一個選股規(guī)則,根據(jù)這個規(guī)則選擇一籃子股票,指數(shù)用來反映該籃子股票的平均價格趨勢。根據(jù)不同的選股規(guī)則,會誕生不同的指數(shù),反映不同的股市價格水平及其變化趨勢。例如滬深300指數(shù)從上交所和深交所,選擇了300家成立較早、交易活躍、在市值排名靠前的公司。

  指數(shù)基金

  指數(shù)基金是一種特殊的股票基金,主要投資股票。不同的是指數(shù)基金投資股票有非常嚴(yán)格的指數(shù)規(guī)則,包含股票種類、數(shù)量以及比例都需要和指數(shù)相一致。

  所以指數(shù)基金也分為被動基金,對基金經(jīng)理的干預(yù)因素很少,對普通股基金的干預(yù)因素很少。一個例外是增強(qiáng)型指數(shù)基金,有一定程度的主動操作。

  指數(shù)基金根據(jù)不同的形式分為不同的類型。最簡單的分類是廣基指數(shù)基金和窄基指數(shù)基金。一些常見的,如滬深300、中證500和上證50是基礎(chǔ)廣泛的指數(shù)基金,代表了整個市場的趨勢。除了基礎(chǔ)廣泛的指數(shù)基金,還有一些基礎(chǔ)狹窄的指數(shù)基金,如中證白酒、 中證醫(yī)藥100、國證房地產(chǎn)、中證環(huán)保、中證養(yǎng)老等主題或行業(yè)指數(shù)基金。

  指數(shù)基金按照購買策略可以分為被動型指數(shù)基金和增強(qiáng)型指數(shù)基金:前者完全復(fù)制指數(shù),指數(shù)包含什么股票就買什么股票;雖然后者的大部分資產(chǎn)復(fù)制了該指數(shù),但也有一小部分資產(chǎn)積極投資。這就決定了被動型指數(shù)基金利率較低(只需要關(guān)注指數(shù),而不是頻繁的換倉換股,而增強(qiáng)型指數(shù)基金相對靈活。

  在操作上它比其他開放式基金更有效地規(guī)避非系統(tǒng)性風(fēng)險,交易成本更低,納稅延遲,監(jiān)控投入更少,操作簡單。從長期來看,該指數(shù)的投資業(yè)績甚至優(yōu)于其他基金。

  中國股市的著名指數(shù)包括:滬深300, 中證100、上證50、上證180、中證500、深100等。

  指數(shù)基金的好處

  1.長生:理論上指數(shù)基金的壽命等于國家的壽命,而普通股票基金的壽命有限,時間相對較短。

  2.長期上漲:其實買指數(shù)就是買國運(yùn)。只要國家能繼續(xù)發(fā)展,指數(shù)基金就能長期上漲。

  3.可以有效規(guī)避三大風(fēng)險

  黑天鵝風(fēng)險是指一個非常不可預(yù)測和不尋常的事件,通常會引起連鎖負(fù)面反應(yīng),甚至顛覆市場。比如之前的假疫苗事件突然發(fā)生,導(dǎo)致長生藥業(yè)股價持續(xù)下跌,沒有預(yù)兆

  永久虧損的風(fēng)險:比如股票多年虧損,就沒有利潤。如果是負(fù)增長,就面臨清算,你投入的錢也不一定能收回。

  機(jī)構(gòu)風(fēng)險:比如活躍資金的鼠倉,抬轎,資金之間的利益轉(zhuǎn)移都是幕后操作。

  指數(shù)基金的劣勢:

  個人操作失誤,高買低賣,造成損失。系統(tǒng)不完善,基金經(jīng)理沒有及時更新指數(shù)股票,導(dǎo)致指數(shù)跟蹤錯誤,那么我們需要選擇一家好的基金公司。雖然指數(shù)基金復(fù)制跟蹤指數(shù)來調(diào)整籃子里的股票組合,但如果基金經(jīng)理復(fù)制指數(shù)不正確或者沒有及時跟蹤指數(shù)調(diào)整,也會帶來收益方面的誤差風(fēng)險。如果選擇的指數(shù)基金規(guī)模小或者操作歷史短,就會有風(fēng)險。

  如何選擇指數(shù)基金

  面對眾多指數(shù)基金,投資者在選擇時需要從以下五個方面入手。

  第一、選擇品牌公司。選擇基金首先要選擇公司。 選擇基金公司需要看其實力的高低,公司的規(guī)模以及基金規(guī)模、投資的策略、之前產(chǎn)品的運(yùn)作業(yè)績以及產(chǎn)品的創(chuàng)新能力。

  第二、選擇目標(biāo)指標(biāo)。選擇指數(shù)基金標(biāo)的時候需要有一定的代表性,能夠覆蓋到滬深鏈各個市場。

  第三、比較跟蹤效率。指數(shù)基金作為一種被動的投資工具,主要考察基金經(jīng)理的管理和運(yùn)營能力,指標(biāo)是跟蹤效率,如跟蹤誤差、管理率等,是投資者選擇不同類型指數(shù)基金的條件。

  第四、指數(shù)基金需要長期投資。

  第五、根據(jù)自己的交易習(xí)慣以及比較喜歡的指數(shù)基金。

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