因此,投資者可以考慮在其成分股上漲時買入基金,在成分股下跌時賣出基金。但投資者根據(jù)成分股分析基金時,需要注意的是,基金的成分股一般每季度公布一次,存在一定的滯后性。即基金管理人已經(jīng)調(diào)倉換股,但其成分股信息仍未更新。這可能導(dǎo)致基金走勢偏離其成份股,誤導(dǎo)投資者買賣。基金評級及基金風(fēng)險評價是怎么樣的呢?可以點(diǎn)擊看一下。
那應(yīng)該怎么挑選偏股型基金呢?
一、初選:看基金過去的表現(xiàn),建立自己的資金池。
按照基金類別拉排名榜,一定要跟著基金類別走,不要混了,找偏股票型基金。雖然業(yè)績已經(jīng)過去,但卻反映了一只基金過去的情況。如果一只基金的短期表現(xiàn)很好,對中長期表現(xiàn)會有比較明顯的拉動作用。但是一只基金的短期表現(xiàn)其實(shí)是不靠譜的,所以排名完成后,我們需要逐一看它2年、3年、5年的走勢。當(dāng)然,短期表現(xiàn)也要考慮。
二、篩選:看業(yè)績的穩(wěn)定性和規(guī)模,留下符合要求的資金。
業(yè)績很重要,但穩(wěn)定基金是長期投資的品種之一。如果一只基金波動,很難帶來回報。具體怎么做?重要的一步是按年來看。比如一只基金成立于2010年底,你可以看看該基金2011年到2020年的同類基金業(yè)績排名,也就是看它能不能排在牛市、熊市同類基金的前列如果一只基金能連續(xù)幾年排在牛市、熊市同類基金的前三分之一,這只基金的長期業(yè)績肯定會非常優(yōu)秀。
三、現(xiàn)任經(jīng)理的投資能力
基金經(jīng)理是基金的靈魂,業(yè)績與基金經(jīng)理息息相關(guān)。部分基金變更為基金經(jīng)理后,可以明顯看出基金凈值表現(xiàn)前后會有較大差異,這主要是由于基金經(jīng)理的投資能力差異較大。所以我們會看到,雖然有些基金表現(xiàn)不錯,但這只基金最近換了經(jīng)理,大部分業(yè)績都是前基金經(jīng)理做的。其實(shí)新基金經(jīng)理的業(yè)績真的一般會很混亂。因此,在看一只基金的業(yè)績時,需要看這只基金的業(yè)績貢獻(xiàn)是現(xiàn)任經(jīng)理做出的,還是前任經(jīng)理做出的。此外,還要看基金經(jīng)理是否經(jīng)歷過完整的經(jīng)濟(jì)周期和股市周期。如果沒有,未來的不確定性會變大。
四、基金經(jīng)理的投資風(fēng)格
資金的選擇是動態(tài)的,并不意味著我們在某個時間點(diǎn)選擇的資金可以持續(xù)使用。因此,要讓我們所選擇的基金成為我們的中長期選擇,除了看業(yè)績之外,我們更需要關(guān)注基金經(jīng)理的操作風(fēng)格是否符合自己的預(yù)期。
這些步驟下來基本就可以直接挑選出不錯的基金了。
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