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何為債券基金?債券基金有什么特點(diǎn)和優(yōu)缺點(diǎn)

來源:【贏家江恩】責(zé)任編輯:zhangmengdi添加時(shí)間:2021-12-03 10:08:45
  何為債券基金?債券基金又稱債券型基金,是指專門投資債券的基金。為了尋求更穩(wěn)定的回報(bào),通過集中投資者的資金,對(duì)債券進(jìn)行組合投資。債券是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等機(jī)構(gòu)直接向社會(huì)借款籌集資金。承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金時(shí),向投資者發(fā)行的債權(quán)債務(wù)憑證。根據(jù)證監(jiān)會(huì),基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)中投資債券的80%以上是債券基金。債券基金也可以在股票市場(chǎng)投資少量資金。此外,投資可轉(zhuǎn)債、發(fā)行新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。想了解其他基金的可以點(diǎn)擊基金分幾種類型擴(kuò)充一下知識(shí)面。

     何為債券基金?債券基金的特點(diǎn)有

  1.低風(fēng)險(xiǎn),低回報(bào)。由于債券基金的投資對(duì)象債券收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較低,債券基金風(fēng)險(xiǎn)較低。但同時(shí)由于債券是固定收益產(chǎn)品,與股票基金相比,債券基金風(fēng)險(xiǎn)較低但收益率較低。

  2.成本更低。由于債券投資管理沒有股票投資管理復(fù)雜,債券基金的管理費(fèi)相對(duì)較低。

  3.穩(wěn)定收入。投資債券定期有利息回報(bào),并承諾到期還本付息。因此債券基金的收益相對(duì)穩(wěn)定。

  4.關(guān)注當(dāng)前收入。債券型基金主要追求當(dāng)期相對(duì)固定的收益,與權(quán)益型基金相比缺乏增值的潛力,因此更適合不愿意承擔(dān)太多風(fēng)險(xiǎn),尋求當(dāng)期穩(wěn)定收益的投資者。

  債券的優(yōu)缺點(diǎn)是什么?

  優(yōu)點(diǎn):1、風(fēng)險(xiǎn)更低。債券基金通過集中投資者資金基金對(duì)不同債券進(jìn)行組合投資。可以有效降低個(gè)人投資者直接投資某些債券可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)

  2、專家理財(cái)。隨著債券種類日益多樣化,普通投資者不僅要仔細(xì)研究債券發(fā)行人,還要判斷利率走勢(shì)等宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo),這些指標(biāo)往往是不充分的。而投資債券基金則可以分享專家管理的成果。

  3、流動(dòng)性強(qiáng)。如果投資者投資不可轉(zhuǎn)讓債券,到期才能兌現(xiàn)。而通過債券基金間接投資債券可以獲得較高的流動(dòng)性。持有的債券基金可以隨時(shí)轉(zhuǎn)讓或贖回。

  缺點(diǎn):1、只有長(zhǎng)期持有,才能獲得相對(duì)滿意的回報(bào)。

  2、股市高位時(shí),收益仍穩(wěn)定在平均水平,低于權(quán)益類基金。當(dāng)債券市場(chǎng)波動(dòng)時(shí),甚至有虧損的風(fēng)險(xiǎn)。

  影響債券基金業(yè)績(jī)的主要因素有兩個(gè),一個(gè)是利率風(fēng)險(xiǎn),即投資債券對(duì)利率變化的敏感性也叫久期,另一個(gè)是信用風(fēng)險(xiǎn)。在選擇債券基金時(shí),必須了解其利率敏感性和信用質(zhì)量。

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