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指數(shù)型基金什么意思?有哪些分類以及有什么優(yōu)缺點(diǎn)?

來(lái)源:【贏家江恩】責(zé)任編輯:zhangmengdi添加時(shí)間:2021-12-24 10:10:06
  指數(shù)型基金什么意思?指數(shù)基金也叫被動(dòng)股票基金,說(shuō)白了,基金就是一籃子股票的組合。而指數(shù)基金則是按照一定的算法規(guī)則買(mǎi)入或者調(diào)整股票,沒(méi)有人為因素。指數(shù)基金是通過(guò)一套選股規(guī)則來(lái)的,每次股票倉(cāng)位更新,都會(huì)提前公告??梢郧宄牧私膺@只基金配置了哪些股票和具體的倉(cāng)位。直接打開(kāi)要了解的指數(shù)基金,可以看到選股規(guī)則和用什么指標(biāo)選股。

  比如,滬深300指數(shù)基金最常見(jiàn)的選股規(guī)則是:在滬,深兩市、市值選出300只規(guī)模最大、流動(dòng)性較好的股票。然后每年更新一次股票池,明確了解每只股票的配置比例后才會(huì)公布。然后就很容易理解持有人的錢(qián)去了哪里,是否買(mǎi)了自己想要的公司。把錢(qián)投到中國(guó)300家最大的公司,并不比把錢(qián)投到銀行差。此外,按規(guī)則選擇的基金很容易估值。我們可以算出這只基金目前的市盈率,最大值在哪里,最小值在哪里,它目前在什么位置。所以我們可以知道是加倉(cāng)還是減倉(cāng)。

  指數(shù)型基金有哪些分類以及有什么優(yōu)缺點(diǎn)?

  常見(jiàn)的指數(shù)基金主要分三類:

  1.普通開(kāi)放式指數(shù)基金,可隨時(shí)購(gòu)買(mǎi)和贖回。

  優(yōu)點(diǎn):品種豐富,購(gòu)買(mǎi)方便,可通過(guò)異地平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)。很多平臺(tái)都支持設(shè)置固定投資計(jì)劃,比較方便。(場(chǎng)外平臺(tái)指支付寶, 天天,蛋卷、銀行,等。)

  缺點(diǎn):場(chǎng)外申購(gòu)費(fèi)較貴,即使目前互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售平臺(tái)的申購(gòu)費(fèi)比銀行便宜10%,也還是比場(chǎng)內(nèi)貴貴10-20倍。普通開(kāi)放式指數(shù)基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為1%,打1%折后為千分之一。而且贖回費(fèi)也是一筆巨款?;ヂ?lián)網(wǎng)平臺(tái)認(rèn)購(gòu)打折,贖回不打折。持有不足7日的,罰款一般為1.5%,7日至1年的,一般為0.5%。

  2.ETF:交易型開(kāi)放式指數(shù)基金只能通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)在場(chǎng)內(nèi)交易,也可以認(rèn)購(gòu)和贖回,但通常是一籃子股票認(rèn)購(gòu)。(場(chǎng)內(nèi)指證券公司軟件,像股票一樣買(mǎi)賣(mài)ETF)

  優(yōu)點(diǎn):跟蹤指標(biāo)誤差最小。交易成本低。目前互聯(lián)網(wǎng)、證券公司大部分地區(qū)都能達(dá)到1萬(wàn)的水平,5元門(mén)檻免除。有的證券公司可以達(dá)到萬(wàn)分之零點(diǎn)五的水平。與普通開(kāi)放式指數(shù)基金相比,申購(gòu)費(fèi)便宜很多。

  缺點(diǎn):品種沒(méi)有普通開(kāi)放式指數(shù)基金豐富,但有常見(jiàn)指數(shù)。有些ETF交易量小,無(wú)法滿足大額購(gòu)買(mǎi)。

  3.LOF:上市的開(kāi)放式指數(shù)基金,既可以通過(guò)場(chǎng)內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)交易,也可以申購(gòu)贖回,支持現(xiàn)金申購(gòu)贖回。

  優(yōu)點(diǎn):交易成本低,就像ETF一樣。因?yàn)橛袃蓚€(gè)價(jià)格,市場(chǎng)價(jià)格和基金凈值,當(dāng)存在不一致時(shí),套利方可以套利。

  缺點(diǎn):品種沒(méi)有普通開(kāi)放式指數(shù)基金豐富,但有常見(jiàn)指數(shù)。一些LOF交易規(guī)模較小,無(wú)法滿足大規(guī)模的資金購(gòu)買(mǎi)。

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