基金估值怎么看的問題現(xiàn)在是比較方便的,基民可以在交易軟件中查看。當(dāng)基金估值過高時,說明基金存在泡沫,投資風(fēng)險較高,虧損概率較大;當(dāng)基金的估值較低時,說明基金具有投資價值,盈利的概率較高。
一般情況下,用戶在查看自己需要購買的基金詳情時,可以直接看到基金的估值。購買基金產(chǎn)品時,會直接顯示基金名稱、基金凈值、基金估值。在基金詳細頁面點擊“凈值估算”可以看到該基金當(dāng)前的估值信息,包括估算凈值和估算漲幅。
一般情況下開放式基金的每一筆交易都進行估值,次日公布基金份額凈值。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值。
基金估值不是選擇基金的依據(jù),但可以作為買基金的參考:選擇目標基金后,投資者可以在14:55觀察基金的實時估值,如果看到估值已經(jīng)到了低價,就應(yīng)該在15:00交易結(jié)束前立即買入。通常在1月、4月、7月、10月,基金估值的參考價值最高,即季報/年報公布后的第一期。判斷一只基金是否有投資價值,不能只看單日的凈值漲幅,也不能通過盤中估值來考慮短線操作。選擇基金還是要看基金的投資方向,長期業(yè)績能否持續(xù),以及基金經(jīng)理的專業(yè)能力。
基金中估值的漲跌是根據(jù)基金公布的持倉等信息估算的凈值,可能與網(wǎng)站實際公布的凈值有所不同,僅作為當(dāng)日的參考。有些基金網(wǎng)站根據(jù)基金的持倉比率和當(dāng)日滬深股市的波動幅度估算基金凈值,每個交易日盤中時間9: 00-15: 00實時更新。
需要注意的是,基金凈值高不代表“貴”,凈值低不代表“便宜”?;鸬淖罱K盈利取決于漲幅高凈值往往代表著中國過去的優(yōu)異表現(xiàn),而低凈值可能是“分紅”、“分拆”甚至一直表現(xiàn)不佳造成的。低凈值的唯一好處就是同樣的成本可以買到更多的股份。
一般來說,基金低估值比較好,但也要看情況。很多時候,估值可以反映這個基金的整體情況?;鸾?jīng)理購買股票型基金,投資者將資金投入基金,再通過基金經(jīng)理投資股票,基金投資者就可以獲得收益。這就涉及到一個問題,就是估值代表這個基金現(xiàn)在在位置是不是很貴。基金什么時候買入合適贏家財富網(wǎng)也是進行過詳細的介紹的,可以結(jié)合起來進行學(xué)習(xí)。
基金中包含的股票是有價格的。比如說消費股票基金,這個時候買了貴州茅臺的股票,貴州茅臺的股價是1000多??偟膩碚f,價格不是特別高。此時估值處于中低區(qū)間,相對具有投資價值。茅臺的股價在2600點特別高,所以這個時候它的買入價值會變得很低,如果再被追捧,很可能會帶來很大的風(fēng)險。一般來說估值低的比較好,但是市場形勢變化很快。有時候即使是低估值的板塊也不一定能獲得更高的回報。以銀行板塊為例。整體估值很低。然而在最初的兩年里,銀行板塊的估值一直保持在很低的水平。兩年后板塊的估值仍然很低??梢娖湮磥戆l(fā)展價值確實不夠好,估值偏低的局面并未改變。這種估值的高低是相對的。有時候基金的估值是和前一階段高點比較,而不是從整個基金的角度。買基金的時候,需要從兩個方面來看。第一個方面是這個基金的估值是高是低,第二個方面是這個基金在未來的發(fā)展價值會有什么樣的情況。如果它的開發(fā)價值真的非常好,那么它就有投資價值。如果在基金相對較低的位置,大量買入,以降低自己的買入成本,你獲得的收益會相對更多。所以基金被低估會好一點,但要看情況。在某些情況下,追漲部分資金所能獲得的收益更高,這就需要結(jié)合實際的市場情況來確定哪種板塊具有更好的成長價值,需要靈活的操作和變化的板塊來獲得非常高的收益。
有些朋友喜歡根據(jù)基金估值進行投資,在看到股票價值暴跌或連續(xù)下跌時買入加倉,在看到股票價值飆升或連續(xù)上漲時賣出。如果經(jīng)常這樣做,一定要注意基金估值的準確性,否則基金估值的偏差可能會導(dǎo)致你的誤判。
在實踐中基金估值怎么看,我們?nèi)绾闻袛嗷鸬墓乐凳欠駵蚀_?為此我總結(jié)了一個有效簡單的方法,我稱之為“3天整改法”。也就是已經(jīng)連續(xù)三天在觀察一只基金的估值了。如果三天以上估值和凈值一致,說明其估值可信,否則說明這只基金的倉位變化較大,其估值沒有參考意義。
根據(jù)目前基金的信息披露規(guī)則,基金公司會按季度披露基金的運作情況。只有這樣才能知道持倉真實的資金結(jié)構(gòu),比如他買了哪些股票,每只股票的投資比例?;鹈咳展善眱r值由平臺根據(jù)基金公司發(fā)布的最新持倉結(jié)果計算得出。
要知道這個倉位配置是一個季度末的靜態(tài)結(jié)果,基金經(jīng)理可能會隨時調(diào)整倉位配置,不過不會馬上向社會公布。當(dāng)看到基金的季報時,基金的持倉的金額和比例可能已經(jīng)有所調(diào)整。如果下一季度末調(diào)整變化會很大,那么如果繼續(xù)按照持倉上一季度末的情況來估算凈值,顯然是不準確的。
所以細心的朋友可能會發(fā)現(xiàn),對于一些股票型、混合型基金來說,季度初估值相對準確,但到了季度末,估值可能會出現(xiàn)較大偏差,這是因為基金經(jīng)理換倉了。
有些朋友可能不相信上面的解釋,可以用另一種方法來驗證。也就是看指數(shù)基金的估值。無論什么時候,指數(shù)基金的股票價值和基金的實際凈結(jié)算價值基本沒有差距。為什么會這樣?因為指數(shù)基金主要是跟蹤指數(shù),基金經(jīng)理不會輕易調(diào)倉,即使有調(diào)整,比例也很小,所以完全可以放心指數(shù)基金的估值。
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