客戶在符合融資融券開戶條件的情況下,向試點(diǎn)營業(yè)部提交相關(guān)的申請(qǐng)材料。申請(qǐng)材料主要是身份證、普通證券賬戶卡、金融資產(chǎn)證明等。
第二步:對(duì)投資者進(jìn)行相關(guān)教育、業(yè)務(wù)和心理測試
投資者的教育主要是指能夠讓投資者知曉融資融券業(yè)務(wù)和相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),補(bǔ)充相關(guān)的股票基礎(chǔ)知識(shí),之后對(duì)符合條件的客戶進(jìn)行一些心理測試、業(yè)務(wù)測試和風(fēng)險(xiǎn)測試這幾項(xiàng)內(nèi)容。
第三步:授信審核
客戶根據(jù)公司的要求提交資格申請(qǐng)材料,公司在收到這些材料之后,對(duì)其進(jìn)行資格審查并最終確定一下授信額度。
第四步:簽訂融資融券合同、開立信用賬戶
客戶在提交完申請(qǐng)以后,簽訂融資融券合同,營業(yè)部的投資咨詢?nèi)藛T將會(huì)為客戶專門講解《融資融券業(yè)務(wù)合同》和《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》的具體條款。
第五步:向信用賬戶轉(zhuǎn)入擔(dān)保物,在進(jìn)行融資融券交易的投資者把擔(dān)保物轉(zhuǎn)到交易賬戶,此賬戶被激活以后,投資才可以進(jìn)行。
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