(1)從事證券交易半年;
(2最近20個(gè)交易日平均每日證券資產(chǎn)不低于50萬(含50萬);證券資產(chǎn)包括證券公司的現(xiàn)金、股票、債券、普通賬戶資金和資產(chǎn)管理計(jì)劃(如有其他監(jiān)管規(guī)定,以監(jiān)管規(guī)定為準(zhǔn));
(3)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果必須是正面/積極的,評估時(shí)間應(yīng)在兩年以內(nèi);
(4)本公司非股東及關(guān)聯(lián)公司。(不包括僅持有公司5%以下流通股份的股東);
(5)未列入公司信貸業(yè)務(wù)“黑名單”的個(gè)人或機(jī)構(gòu);
(6)不是法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人或機(jī)構(gòu);
(7)沒有其他不適合的情況開通融資融券。
滿足上述的融資融券開戶條件之后具體開戶的步驟如下:
1.資信調(diào)查:投資者在證券公司申請融資融券資格,證券公司審核投資者開戶資格,評估投資者提交的擔(dān)保資產(chǎn)。
2.簽約:合格投資者與證券公司簽訂《融資融券合同》和《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》,合同對投資者和證券公司的權(quán)利義務(wù)做了詳細(xì)、明確的規(guī)定。
3.開戶:投資者應(yīng)在證券公司開立信用證券賬戶,在證券公司指定的商業(yè)銀行開立信用資金賬戶。
4.轉(zhuǎn)入抵押品:投資者通過銀行,將擔(dān)保資金轉(zhuǎn)移到信用資金賬戶,并將可抵消保證金的證券從普通證券賬戶轉(zhuǎn)移到信用證券賬戶。
5.信用評估:證券公司根據(jù)投資者信用賬戶的整體擔(dān)保資產(chǎn),評估確定可向投資者提供的融資和證券借貸金額。
6.資金為此提供資金。資金不包括在投資者信用賬戶中,但代表投資者與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)完成結(jié)算;在證券借貸期間,證券公司將通過其在證券的證券借貸專用賬戶,代表投資者完成在證券與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的結(jié)算。
7.償還資金和證券:的還款在融資交易中,投資方賣出交易時(shí),資金先將投資方欠證券公司的款項(xiàng)返還,余額留存投資方的信用賬戶;在證券借貸交易中,投資者購買證券并將其返還給證券公司,支付證券借貸費(fèi)用。此外,投資者可以根據(jù)合同,利用現(xiàn)有的資金和證券,直接向證券公司償還融資融券債務(wù)。
8.結(jié)束信貸交易:在投資者全額償還證券公司的融資融券債務(wù)后,投資者可向證券公司申請將其信貸賬戶中的剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)入其普通賬戶,在融資融券開立賬戶。
融資融券開戶的好處:
1.發(fā)揮價(jià)格穩(wěn)定器的作用:在完善的市場體系下,信用交易系統(tǒng)可以發(fā)揮價(jià)格穩(wěn)定器的作用,即當(dāng)市場過度投機(jī)或做莊導(dǎo)致股價(jià)飆升時(shí),投資者可以通過賣空的方式出售股票,從而促使股價(jià)下跌。
2.有效緩解資金在市場上的壓力:證券公司有多種融資渠道,比如資金。因此,融資自由化和資金,銀行的市場進(jìn)入將分為兩個(gè)步驟。當(dāng)股市低迷時(shí),需要資金監(jiān)管的基金不僅可以解決燃眉之急,還能帶來相當(dāng)不錯(cuò)的投資收益。
3.刺激a股市場活躍:融資融券可以做空,提升市場的交易活動,而融資也是會在市場好的時(shí)候刺激市場交易。
4.改善券商生存環(huán)境:融資融券業(yè)務(wù)不僅能為券商帶來大量的傭金收入和利息保證金收入,還能產(chǎn)生許多產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)會,為自營業(yè)務(wù)降低成本和對沖提供可能性。
5.多層次證券市場的基礎(chǔ):融資融券也是我國的多層次的市場證券的一個(gè)基礎(chǔ)。
融資融券自由化帶來的弊端:與普通的證券交易不同,如果投資者在融資融券交易中未能按時(shí)足額償還資金或證券,證券公司有權(quán)強(qiáng)制清算。所以融資融券的門檻比較高,只有資金的龐大機(jī)構(gòu)、基金、券商才有能力進(jìn)去。
融資融券開戶條件訂立是因?yàn)槠溆酗L(fēng)險(xiǎn)性,因此為了保護(hù)投資者利益而設(shè)置門檻。融資融券額度變化也是需要了解的內(nèi)容。
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