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投資組合資金管理模式

來源:【贏家江恩】責(zé)任編輯:hubing添加時(shí)間:2014-04-23 16:21:56

  投資組合是對整體投資的宏觀計(jì)劃,其投入的資金量越大,資金整體的布局在資金管理中都是尤為的重要,因?yàn)榇松婕暗劫Y金的整體布局,當(dāng)然其布局需要集合結(jié)合市場的整體性質(zhì),板塊以及個(gè)股的具體特性,投資者的風(fēng)格以及風(fēng)險(xiǎn)偏好都需要進(jìn)行統(tǒng)一的規(guī)劃。

  影響資金布局的主要因素是投資者對風(fēng)險(xiǎn)的,看法和市場的特性,以及資金量的大小。

 ?、偻顿Y者對風(fēng)險(xiǎn)的看法,從主觀上影響資金布局和運(yùn)用。不同的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度,都會表現(xiàn)在資金投入比率、投入方向和操作頻率上。保守型投資者會在同樣的市場性質(zhì)下選擇更加保守的布局方式,謹(jǐn)慎使用資金,方向偏于保守,操作頻率相對較低;激進(jìn)型投資者則會投入更多的資金,投資方向也偏向于風(fēng)險(xiǎn)較高的股票,資金周轉(zhuǎn)速度相對較快;穩(wěn)健型投資者則會選擇適中的資金布局方式。

 ?、谑袌鎏匦允强陀^條件對資金布局和運(yùn)用的限制。面對不同的市場特性,資金布局和運(yùn)用方式都各不相同。在牛市中,參與投資的資金比率要大,熊市中的資金運(yùn)用率則較低,這是由市場的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)決定的。

 ?、圪Y金量的大小,也是資金布局及運(yùn)作不得不考慮的因素。資金量較大時(shí),可以考慮綜合布局,多種手段操作,比如適當(dāng)擴(kuò)大資產(chǎn)組合范圍,采用長期、中期、短期相結(jié)合的投資周期等,以安全、穩(wěn)定、長遠(yuǎn)為基礎(chǔ),兼顧資金的靈活運(yùn)用,以發(fā)揮資金的綜合利用效率。如果資金量較小,資金管理的方法則傾向于簡單,以發(fā)揮資金效率為主。

  在投資組合的資金管理布局中,要圍繞自己的投資理念和風(fēng)格,根據(jù)資金量大小和來源,結(jié)合市場性質(zhì),對資金進(jìn)行管理布局和運(yùn)作。

  這里介紹的投資組合,主要投資于股票市場。實(shí)際上,投資理財(cái)中的投資組合,更多的是指多種類型的資產(chǎn)組合配置,投資標(biāo)的包括股票在內(nèi)的債券、期貨以及房地產(chǎn)等多種資產(chǎn),而不僅僅是股票。

  無論是廣義還是狹義的資產(chǎn)組合管理,其核心都是根據(jù)投資需求,將投資資金在不同風(fēng)險(xiǎn)類別之間進(jìn)行分配,通常根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好,按照不同比率,將資金分配到不同風(fēng)險(xiǎn)類別的標(biāo)的中。比如,保守的投資者會將更多的資金放在低風(fēng)險(xiǎn)低收益的資產(chǎn)里,而激進(jìn)型的投資者則會將大部分資金投入到高風(fēng)險(xiǎn)高收益的證券或其他資產(chǎn)中。

  資產(chǎn)的配置是以投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好與資產(chǎn)類別的歷史偏好為基礎(chǔ)的,所以呢 確定不同的資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重要大一些,并據(jù)此提高投資的效益降低投資的風(fēng)險(xiǎn),從而消除投資者對收益所承擔(dān)哪些額外的不必要的風(fēng)險(xiǎn)。

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