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基金的收益和分紅

來源:【贏家江恩】責(zé)任編輯:liutingting添加時間:2014-11-27 09:30:51
  基金的投資收益主要有3種,下面進(jìn)行詳細(xì)講解。

  1.利息收入

  基金投資于債券、商業(yè)本票、可轉(zhuǎn)讓定期存單或其他短期票券,其主要收益就是利息。開放式基金為了應(yīng)付贖回保持足夠現(xiàn)金,也會產(chǎn)生一定的利息收入。

  2.股利收入

  基金投資于股票,這些發(fā)行股票的公司在每年年中和年底都可能向其股東派發(fā)股利,股利收入也是基金收益的主要來源之一。

  3.資本利得收入

  基金在供大于求、價格下跌時購入證券,而在需求旺盛、價格高位時賣出證券,所獲得的價差就是資本利得收入。

  基金的分紅

  在基金公司盈利經(jīng)營的情況下,投資者可以得到分紅。分紅方式有兩種。

  1.現(xiàn)金分紅

  現(xiàn)金分紅是指紅利實施日,從基金托管賬戶向投資者的指定銀行存款帳戶劃出,即向投資者直接分配現(xiàn)金。

  2.紅利再投資

  紅利再投資是指紅利實施日,分紅資金將轉(zhuǎn)換成相應(yīng)的基金單位并記入投資者的賬戶,一般免收再投資的費用。

  有些基金的分紅方式是可以選擇的,如果投資者想變更原來的分紅方式,可以到辦理基金業(yè)務(wù)的基金公司或代銷機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點辦理變更手續(xù)。

  基金分紅的依據(jù)共有4點,具體如下:

  基金當(dāng)年收益彌補以前年度虧損后方可進(jìn)行分配。

  基金收益分配后基金單位掙值(基金單位凈值=(總資產(chǎn)一總負(fù)債)÷基金單位總數(shù))不能低于面值。

  基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損,則不能進(jìn)行分配。

  若成立不滿3個月不可進(jìn)行收益分配,年度分配在基金會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)完成。

  另外,在開放式基金的約定合同中,應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和最低比例。開放式基金的基金份額持有人,可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益,按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額;基金份額持有人事先未做出選擇,則基金公司應(yīng)支付現(xiàn)金。

  以上就是基金的收益和分紅的主要內(nèi)容,同時也建議您訪問其他的欄目,比如:期貨知識、期指知識、新三板交易規(guī)則等。

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