另外,即使是同一類型的基金,不同基金公司的投資風格也不相同。同樣是運作股票型基金,有的基金公司特別喜歡大盎藍籌股的價值投資,有的基金公司卻喜歡小盤題材股的波段操作。
總之,我們在選擇基金公司時,要了解各家基金公司的投資專長和投資風格,選擇一家真正適合自己的基金公司。
2010年是中國基金的“本命年”,適逢震蕩的股市和先喜后悲的債市,基金業(yè)績分化嚴重。按2010年全年3.2%的CPI計算,跑贏CPI的基金有一半左右,從這個角度來看,基金的整體業(yè)績只能算是平庸。
但如果你選擇的基金的投資風格是中小板股,那么在2010年你就會有相當不錯的收盈。例如,光大保棱信中小金基金,其年收益率為27.63%;諾安中小盤基金,其午收么率為26.93%。
判斷基金公司的研發(fā)能力
投資者首先要明白,基金公司的研發(fā)能力是基金持續(xù)盈利的基礎,但如何判斷一個基金公司的研發(fā)能力呢?
如果你是一名具有專業(yè)知識并且有足夠時間的基民,可以跟蹤關注基金公司公布的研究報告、策略報告等,根據(jù)這些報告的內(nèi)容分析基金公司的研發(fā)能力。
如果沒有足夠的時間,也沒有專業(yè)的金融知識,那么可以選據(jù)下面兩種方法。
第一,我們可以查看基金公司旗下所有基金產(chǎn)品業(yè)績的整齊程度,也就是每個基金產(chǎn)品在同類產(chǎn)品中的業(yè)績排名是否相似。如果基金公司旗下的所有基金產(chǎn)品業(yè)績都位居前茅,說明這些基金產(chǎn)品受個別基金經(jīng)濟能力的影響較小,基金公司整體研發(fā)能力較強。相反,如果基金公司旗下同類基金產(chǎn)品之間業(yè)績差別大,說明基金在運作過程中沒有得到基金公司的太多幫助,即使有少量基金業(yè)績出眾,也是受到基金經(jīng)理個人能力的影響.
第二,基金持股的穩(wěn)定性,這也是判斷基金公司整體研發(fā)能力的重要指標。基金公司常常在定期報告中向投資者公示基金的持侖結(jié)構(gòu),如果一個基金公司棋下基金頻繁買賣股票,說明這家基金公司并沒有明確的投資方向,其研發(fā)能力值得懷疑,這種基金的業(yè)績雖然可能在短時期內(nèi)走強,但從長期來看很難走好。
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