這里可以舉一個明顯的案例,比如投資者原本持有一只股票型基金,該基金申購費率為0.15%,贖回費率為0.1%?,F(xiàn)將其轉換為債券基金,該債券基金的申購費率為0.06%。那么只需承擔股票型基金的贖回費即可,因為兩只基金申購費率差額為負數(shù),因此無需額外支付債券基金的申購費。
基金轉換的條件有下面三點,投資者們可做重點了解:
1、兩只基金同時為可轉換基金。
2、兩只基金為同一收費模式,即前端轉換成前端,后端轉換成后端,C類轉換成C類。
3、封閉期的基金和QDII、LOF類基金是不能進行基金轉換的。
那基金轉換的優(yōu)缺點主要是什么?
基金轉換的優(yōu)點在于:基金轉換能節(jié)省賣出基金后再買入基金的份額確認時間,一般T日轉換,當天就能確認新買入基金的份額,所以基金轉換更加便捷。但是缺點在于一般只能同公司的產(chǎn)品轉換,很多跨基金公司的產(chǎn)品即便有“超級轉換”的功能,可能也不能轉換成功,且基金轉換并不一定能省手續(xù)費。
基金轉換分為普通轉換和超級轉換:普通基金轉換的轉換費=申購補差價+轉出基金的贖回費;高級轉換的手續(xù)費=轉出時的贖回費+轉入時的申購費。所以基金轉換的主要目的在于節(jié)省份額確認時間,并不一定省手續(xù)費。
總之,基金轉換對投資者來說更劃算,如果投資者覺得自己持有的基金表現(xiàn)是比較差的話,可以通過基金轉換選擇表現(xiàn)較好的基金。同時,投資者如果覺得自己持有的基金風險是比較高的,也可以轉換成風險較低的基金。
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