贖回費(fèi)設(shè)計的目的主要是對其他基金持有人安排的一種補(bǔ)償機(jī)制,通常贖回費(fèi)中至少25%是歸基金資產(chǎn),由基金持有人分享其資產(chǎn)增加。
我國《開放式投資基金證券基金試點辦法》規(guī)定,開放式基金可以收取贖回費(fèi),但贖回費(fèi)率不得超過贖回金額的3%,目前贖回費(fèi)率通常在1%左右,并且隨著持有基金份額的時間增加而遞減,一般持有兩年以上就可以免費(fèi)贖回。
封閉式基金可以通過二級市場的買賣交易變現(xiàn),開放式基金的贖回價格是以基金單位凈值為基礎(chǔ)計算出來的。
轉(zhuǎn)換費(fèi)是指投資者按基金管理人的規(guī)定,在同一基金管理公司管理的不同基金之間特?fù)Q投資所需支付的費(fèi)用。
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)的計算方式有兩種,分別是費(fèi)率方式和固定金額方式。在采取費(fèi)率方式收取時,應(yīng)以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計算,但費(fèi)率不得高于申購費(fèi)率。在通常情況下,此項費(fèi)率很低,一般只有百分之零點幾。
轉(zhuǎn)換費(fèi)的有無或多少,具有較大的隨意性,同時與基金產(chǎn)品性質(zhì)和基金公司的策略有密切關(guān)系。
例如,傘式基金內(nèi)的子基金間的轉(zhuǎn)換不收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用,有的基金會司規(guī)定一定轉(zhuǎn)換次數(shù)以內(nèi)的轉(zhuǎn)換不收取費(fèi)用,或由債券基金轉(zhuǎn)換為股票基金時不收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用等。
買賣封閉式基金的手續(xù)費(fèi)俗稱傭金,用以支付給證券商作為提供買賣服務(wù)的代價。目前,法規(guī)規(guī)定的基金傭金上限為每筆交易金額的千分之三,傭金下限為每筆5元,證券商可以在這個范圍內(nèi)自行確定費(fèi)用比率。這與股票的傭金是相同的。
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