內(nèi)扣法的計(jì)算公式是:
申的費(fèi)用=申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額-申購(gòu)費(fèi)用
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額÷當(dāng)日基金份額凈值
外扣法的計(jì)算公式是:
凈申的金額=申購(gòu)金額÷(1+申購(gòu)費(fèi)率)
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額÷當(dāng)日基金份額凈值
假如,投資者投資10萬(wàn)元申購(gòu)某基金,申購(gòu)費(fèi)率為1.5%,基金單位凈值為1元。
如果按內(nèi)扣法計(jì)算:
申的費(fèi)用=10萬(wàn)×1.5%=1500元
凈申購(gòu)金額=10萬(wàn)-1500元=98500元
申購(gòu)份額= 98500÷1 =98500份
如果按外扣法計(jì)算:
凈申購(gòu)金額=10萬(wàn)÷(1+1.5%)≈98522.17元
申購(gòu)費(fèi)用=10萬(wàn)-98522.17元≈1477.83元
申購(gòu)份額=98522.17÷1≈98522.17份
從上述計(jì)算結(jié)果可以看出,外扣法可以多得22份左右的基金份額。所以在同等申購(gòu)金額條件下,采用外扣法計(jì)算申購(gòu)份額,投資者可以少付一些申購(gòu)費(fèi)用,多收一點(diǎn)申購(gòu)份額,這對(duì)投資者來說顯然是好事。
國(guó)內(nèi)基金奮司計(jì)算認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用和份額時(shí),采用的是內(nèi)扣法,而2007年3月,證監(jiān)會(huì)基金部發(fā)出《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額計(jì)算方法有關(guān)問題的通知》,要求基金公司應(yīng)當(dāng)在通知下發(fā)之日起在3個(gè)月內(nèi)統(tǒng)一調(diào)整為外扣法。
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