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需要引起投資者注意的費用率

來源:【贏家江恩】責(zé)任編輯:liuyanshuang添加時間:2015-02-10 09:58:25
  要了解基金知識,費用率是作為一項重要的統(tǒng)計指標,可以用來評價基金運作效率和成本效果,也是必須了解的。費用率是總費用與基金平均凈資產(chǎn)的比率。顯然,這個統(tǒng)計指標數(shù)值越低越有吸引力。投資者可以在每股簡明財務(wù)報表中找到基金過去的費用率。

  由于費用率可變,因此,最好是計算出基金過去3年或5年的費用率的平均水平。比如,前面那個假設(shè)的基金A,其過去3年的平均費用率是1.71%(表2-1中第10行3個數(shù)字平均值)。

  依據(jù)基金種類,費用率一般在不足0.5%到超過5%之間變動。最低的費用率出現(xiàn)在股市指數(shù)基金中,這類基金往往遵循被動式的投資策略,買進并持有接近或等于某種流行股價指

  數(shù)如標準普爾501)種股價指數(shù)成份股的股票。規(guī)模較小的積極成長型基金運用財務(wù)杠桿,會使其費用率水平達到最高。

  一般情況,任何低于1%的費用率都可以被認為是足夠低的。然而,倘若投資者想要投資某種特定類型的墓金,那么,有時必須接受一個較高的費用率。下述4點需要引起投資者注意:

  1.相對于大型基金,小型墓金呈現(xiàn)出更商的費用率水平,這是因為大型基金可以在更多的資產(chǎn)上分攤管理費用和其他費用支出。從而可以從規(guī)模經(jīng)濟中獲益。

  2.在其他方面均相同而只是基金殊戶平均規(guī)模比較小的基金,費用率水平往往比較高。這是因為這些基金常常是那些投資門檻比較低的墓金?;鹳~戶規(guī)模較小導(dǎo)致相應(yīng)較高的股東服務(wù)費用。

  3.相對于國內(nèi)基金,國際基金的費用率可能會出奇的高。國際基金的高費用率應(yīng)歸咎于國外投資的高額研究費和其他費用。

  4.股票基金的費用率要高于固定收人型基金。

  在對基金的費用率做評價時,可以將現(xiàn)在的和之前費用率的平均值進行比較。以測定其發(fā)展趨勢,也可以將基金的費用率與其他具有同等規(guī)模的基金的費用率進行比較。

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