現(xiàn)在市場中的指數(shù)型基金已有80多只,對于投資者來說,到底該選哪只呢?
在選擇任何基金時,基金公司的實力都應該是投資者關注的首要因素,當然指數(shù)型基金也不例外。雖然指數(shù)型基金屬于被動式投資,基金公司無須像管理股票型基金那樣進行復雜的選股、擇時等操作,但這并不意味著每一家基金公司管理的指數(shù)型基金都一樣。
事實上,跟蹤標的指數(shù)同樣是—個復雜的過程,同樣需要精密的計算和嚴謹?shù)牟僮髁鞒?。細心的基民一定可以發(fā)現(xiàn),即便市場上存在多只跟蹤同一標的指數(shù)的指數(shù)型基金,它們在一定周期內(nèi)的凈值增長率也會有所不同。
產(chǎn)生這種差異的原因之一,就是基金公司跟蹤標的指數(shù)的能力存在差距。實力強的基金公司,往往能夠更加緊密地跟蹤指數(shù)。因此,投資者在選擇指數(shù)型基金時,首先要關注管理這只指數(shù)型基金的基金公司是否擁有足夠的實力,是否值得信放。
相對于股票型基金,指數(shù)型基金的優(yōu)勢之一就是費用低廉。但是,不同指數(shù)型基金費用“低廉”的程度也有所不同。
對于投資者來說,指數(shù)型基金的費用主要關注兩個方面,即申購費率和贖回費率。一般來說,指數(shù)型基金的申購效率同樣有前瑞收費和后瑞收費兩種形式,不同基金公司跟蹤不同標的指數(shù)的指數(shù)型基金,它們的申購費率也會存在一定差別。同時,不同指數(shù)型基金的贖回費率也會有所不同。
某指數(shù)型基金的申、贖費率具體如下:
申購金額在100萬元以下,申購費率為1.2%;申購金額在100萬(含)~500萬元,申購費率為0.9%中購金額在500萬(含)~1000萬元,申購費率為0.6%;申購金額在1000萬元以上,每筆1000元。
持有不滿1年,贖回費率為0.5%;如果特有時間滿1年或1年以上,則不再收取贖回費用。
投資者選擇指數(shù)型基金的目的之一,就是追求標的指數(shù)所在市場的乎均收益水平,那么盡量減少投資的成本是相當重要的。不過,較低的費用固然重要,但其前提應該是建立在指數(shù)型基金良好收益性的基礎之上,所以不可盲目地為追求較低的費用而選擇指數(shù)型基金。
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