股票型基金是一種高風(fēng)險、高收益的投資產(chǎn)品,基民在投資時要注意以下幾點。
1.投資取向
看基金的投資取向是否適合自己,特別是對沒有運作歷史的新基金公司所發(fā)行的產(chǎn)品更要仔細(xì)觀察?;鸬牟煌顿Y取向代表了基金未來的風(fēng)險、收益程度,因此應(yīng)選擇適合自己、收益偏好的股票型基金。
2.基金公司的品牌
買基金是買一種專業(yè)理財服務(wù),因此提供服務(wù)的公司本身的素質(zhì)非常重要。目前國內(nèi)多家評級機構(gòu)會按月公布基金評級結(jié)果。盡管這些結(jié)果尚未得到廣泛認(rèn)同,但將多家機構(gòu)的評級結(jié)果放在一起也可作為投資時的參考。
此外,還有專家建議,面對國內(nèi)市場上眾多的股票型基金,投資者可優(yōu)先配置一定比例的指數(shù)型基金,適當(dāng)配置一些規(guī)模較小、具備下一波增長潛力和分紅潛力的股票型基金。
股票型基金的投資策略
投資者購買了一只股票型基金,那么就意味著成為該基金所投資的上市公司的股東。通過股票型基金成為上市公司股東后,可能獲得兩方面利潤:
●一是股票價格上漲的收益,即通常所說的“資本利得”。
●二是上市公司以“股利”形式分給股東的利潤,即通常所說的“分紅”。
股票型基金,雖然在短期“對價”行情中落后市場,但其長期表現(xiàn)看好,投資者不應(yīng)進行頻繁調(diào)整,以免交易成本上升凈值表現(xiàn)落后大盤。
以2004年7月到2006年6月的統(tǒng)計數(shù)據(jù)為例,這兩年間,投資股票的累積收益率為19.52%,而投資債務(wù)和儲蓄的累積收益率則分別為16.27%和2.16%。
再以2006年為例,股票型基金的收益表現(xiàn)不俗。中國開放式基金中的股票型、混合進取型、混合靈活型和混合平衡型基金全年累計分別上漲130.54%、124.74%、111.72%和95.15%,其中,股票型和混合資產(chǎn)類型基金午度日報率在全球遙遙領(lǐng)先。資產(chǎn)規(guī)模已突破37億美元的QFII的A股基金,2006午平均日報率達(dá)108.41%,略高于國內(nèi)的混合平衡型基金,但低于其他幾類股票方向基金。
伴隨著股市的大漲大跌,自然也會給股票型基金帶來不小的風(fēng)險,主要表現(xiàn)在:雖然長時間看投資股票型基金虧損的概率幾乎為零,但對一些中短期投資者來說,虧錢的風(fēng)險仍不小。所以,投資者在選擇股票型基金時,首先要問問自己:可否避免承受中短期內(nèi)凈值的波動。
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