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融資融券業(yè)務(wù)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制

來源:【贏家江恩】責(zé)任編輯:zhangmengdi添加時(shí)間:2014-09-19 10:45:37
  對(duì)于學(xué)習(xí)融資融券知識(shí)的投資者來說,融資融券業(yè)務(wù)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制可以從以下四個(gè)方面進(jìn)行分析:

  一、建立客戶選擇和授信制度,明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權(quán)限。

  1.制定融資融券業(yè)務(wù)客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)和開戶審查制度,把客戶從事融資融券交易所需要具備的條件和開戶申請(qǐng)材料的審查要點(diǎn)與程序進(jìn)行明確。

  2.建立客戶信用評(píng)估制度,依據(jù)客戶身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等多種因素,把客戶劃分為不同的類別和層次,從而對(duì)每一類別和層次的客戶獲得授信和額度、利率或費(fèi)率進(jìn)行確定。

  3.對(duì)客戶征信的內(nèi)容、程序和方式進(jìn)行明確,客戶資料必須具備真實(shí)性、準(zhǔn)確性,,要對(duì)客戶的資信狀況進(jìn)行了解,從而對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和違約的可能性進(jìn)行評(píng)估。

  4.對(duì)客戶持倉(cāng)品種和交易情況進(jìn)行記錄和分析,從而依據(jù)客戶的操作情況和資信變化等多方面因素,對(duì)其授信等級(jí)和額度進(jìn)行適時(shí)的調(diào)整。

  二、嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險(xiǎn)提示。

  三、在符合相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)之上,證券公司應(yīng)該確定可充抵保證金的證券的種類和折算率,以及客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例,并且公示于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)。

  四、建立健全預(yù)警補(bǔ)倉(cāng)和強(qiáng)制平倉(cāng)制度

  證券公司應(yīng)該指定專人對(duì)客戶擔(dān)保物價(jià)值、客戶債務(wù)價(jià)值以及其比例的變動(dòng)情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控,如果該比例比合同約定的最低維持擔(dān)保比例要低,就應(yīng)該按照約定的方式及時(shí)告知客戶將擔(dān)保物補(bǔ)足,如果客戶不能按約定將擔(dān)保物補(bǔ)足,并且其維持擔(dān)保比例接近平倉(cāng)維持擔(dān)保比例,就應(yīng)該及時(shí)向客戶發(fā)送平倉(cāng)通知,并且啟動(dòng)強(qiáng)制平倉(cāng)。

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