投資組合涉及到資金的整體布局，是整體投資的宏觀計劃。資金的投資額越大，資金管理在資金的整個布局就越重要。資金的布局往往需要根據(jù)市場的整體性質(zhì)、板塊或者個股的具體特點(diǎn)以及投資者的風(fēng)險偏好和投資風(fēng)格來進(jìn)行規(guī)劃的。投資者對于市場風(fēng)險的看法、市場特征以及資金的數(shù)量是影響資金布局的主要因素。

　　①投資者對風(fēng)險的看法主觀上影響資金布局及其應(yīng)用。資金投入比例、投資方向和操作頻率會表現(xiàn)出不同的風(fēng)險態(tài)度，保守型的投資者在同樣的市場性質(zhì)下，他們會選擇更保守的布局，謹(jǐn)慎使用資金，方向是保守的。操作頻率相對較低；激進(jìn)型投資者將更多地投資資金，投資方向也偏向于高風(fēng)險股票，資金的周轉(zhuǎn)率比較快；穩(wěn)健的投資者往往會選擇始終的資金布局方法。

　?、谑袌鎏匦允强陀^條件對資金布局及其應(yīng)用的限制。面對不同的市場特性，資金布局及其應(yīng)用方法是不同的。牛市中，資金參與投資的比例通常比較大，而在熊市的時候，資金的利用率則比較小，而這也主要是由市場的風(fēng)險性質(zhì)來決定的。

　?、圪Y金的數(shù)量也是資金布局及其運(yùn)作必須考慮的一個因素。當(dāng)資金量較大時，可以考慮綜合布局，通過各種手段進(jìn)行操作，如適當(dāng)擴(kuò)大資產(chǎn)組合范圍，采用長、中、短期投資周期相結(jié)合等。立足于安全、穩(wěn)定和長遠(yuǎn)，兼顧資金的靈活利用，從而充分發(fā)揮資金的綜合利用效率。如果資金量小，資金的管理方法趨于簡單，而資金的效率應(yīng)優(yōu)先考慮。

　　在投資組合的資金管理布局中，我們應(yīng)該關(guān)注自己的投資理念和風(fēng)格，根據(jù)資金的規(guī)模和來源以及市場的性質(zhì)來管理布局和運(yùn)作資金。

　　在這里我們介紹的投資組合主要是投資于股票市場，而事實上，投資理財中的投資組合指的是針對各種類型的資產(chǎn)進(jìn)行配置，其中包括債券、股票、期貨等等資產(chǎn)。

　　無論廣義還是狹義，投資組合管理的核心都是根據(jù)投資需求在不同的風(fēng)險類別之間分配投資資金。通常，根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好和不同的比率，資金被分配到不同風(fēng)險類別的目標(biāo)。