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開放式基金的贖回操作

來源:【贏家江恩】責(zé)任編輯:liutingting添加時間:2014-12-08 09:49:14
  開放式基金可辦理贖回的時間為證券交易所交易日的交易時間,投資者可以通過基金管理人或基金銷售代理人以電話或網(wǎng)上等形式進(jìn)行贖回基金操作。當(dāng)日15:00點(diǎn)前贖回操作,是以當(dāng)日收盤以后公布的基金凈值計算;15:00點(diǎn)之后申報的廢回單,則以次日收盤以后公布的基金凈值計算。收到贖回客戶指令后,基金公司需要進(jìn)行資金結(jié)算,因此需要耗費(fèi)一定的基金贖回時間。

  基金贖回的條件

  適當(dāng)附加開放式基金贖回條件,是保障開放式基金日常運(yùn)營穩(wěn)定的重要手段,為避免資金大面積贖回的風(fēng)險,具體限制條件有3個。

  1.時間條件

  首次發(fā)行募集完一定的資金,基金運(yùn)作一段時間后才允許投資者贖回。對這一時間限定,各國有不同的限制,一般都在3個月左右。

  另外,對贖回日期也有限制,一般將每周或每月固定幾個日期定為申購或贖回的日期。最后是對贖回款到賬日期的限制,即從接到基金份額有人提出贖回要求,到向持有人支付贖回款的時間,這段時間一般不會太長,多數(shù)基金規(guī)定為7天或5天。

  2.額度條件

  開放式基金對贖回的額度條件限制主要是為了應(yīng)對巨額贖回而設(shè)立的?;鹨话悴粫桃庀薅ㄚH回的額度,但當(dāng)贖回的總量超過一定的比例時會進(jìn)行一些特殊的安排。例如,在某一個交易日,如果贖回要求超過發(fā)行單位總數(shù)的10%,則10%以外的贖回要求可延遲至下一個交易日辦理。

  3.費(fèi)用限制

  費(fèi)用限制是為了使投資者在買入基金份額后不會很快就贖回,目的是為了保障基金公司的利益。當(dāng)投資者贖回基金時,要按贖回基金份額的一定比例向基金管理者交納費(fèi)用,這個費(fèi)用也不是固定不變的,持有的時間越長,費(fèi)用率越低。

  例如,某基金規(guī)定持有時間不滿一年贖回費(fèi)用率為0.5%,滿一年不滿兩午贖回費(fèi)用率為0.2%,滿兩年贖回費(fèi)用率為0.

  基金贖回的流程

  開放式基金的贖回流程與申購流程很相似,具體如下:

  第一步:填寫贖田申請表,然后將填寫好的申請表和賬戶卡交給代理銷售網(wǎng)點(diǎn)。

  第二步:網(wǎng)點(diǎn)對其申請贖回資料進(jìn)行審核,合格后錄入相關(guān)信息并凍結(jié)相應(yīng)贖回份額,同時將有關(guān)信息傳至TA,TA向網(wǎng)點(diǎn)下傳贖回確認(rèn)信息,并同時將信息傳給托管人和管理人。

  第三步:基金托管人下劃贖回款,網(wǎng)點(diǎn)收到贖回確認(rèn)信息以及贖田款項,就會將贖回款劃至投資者資金賬戶,投資者領(lǐng)取贖回款和確認(rèn)憑證,如果贖回失敗,原來凍結(jié)的基金單位解凍。

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