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證券投資策略中的收入型投資組合

來源:【贏家江恩】責(zé)任編輯:fanxiaonan添加時(shí)間:2015-07-06 10:18:22
  證券投資是一個(gè)比較復(fù)雜的過程,是一場有輸有贏的競爭。它不僅需要投資者有承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的膽略,充沛的精力,豐富的知識(shí)經(jīng)驗(yàn),穩(wěn)定的心態(tài),而且還要針對(duì)復(fù)雜多變的具體情況制定相應(yīng)的股票投資策略,并采取靈活多樣的投資技巧,適時(shí)適度地把握股票買賣的對(duì)象和時(shí)機(jī),以獲取投資資金的最大增值。證券投資的目的就是獲取收益,但收益是與風(fēng)險(xiǎn)并存的。

  收入型策略強(qiáng)調(diào)本期收入的最大化,而不是很重視資本利得和增長。收入型策略的投資對(duì)象大多是債券、優(yōu)先股和支付股利較多的普通股。對(duì)于處于較高所得稅等級(jí)的投資者來說,政府債券等免稅債券也是理想的投資對(duì)象。如果你的收入水平較低,必須依靠利息或股息收入生活,那么你就應(yīng)選擇收入型策略。當(dāng)然,如果你已經(jīng)擁有了大量財(cái)產(chǎn),但也需要有穩(wěn)定的收入來源的話,你也可以采取收入型策略。

  (一)如何選擇收入型證券

  選擇收入型策略的投資者大多依靠投資收入來滿足日常開支,強(qiáng)調(diào)本期收入的穩(wěn)定性和規(guī)則性,因此,可選擇信用等級(jí)較高的公司債券、市政債券、國家公債、優(yōu)先股等。選擇收入型策略的投資者還強(qiáng)調(diào)本期收入的最大化,為此,投資者可以購買紅利較高而且較為安全的普通股。選擇收入型策略的投資者可以把符合要求的股票和債券融合在一起,共同組成收入型的投資組合。其中,普通股和其他證券的比例主要取決于股票市場的前景以及政治經(jīng)濟(jì)文化氣候等因素。

  (二)構(gòu)筑收入型投資組合

  在構(gòu)筑收入型投資組合時(shí),投資者面臨著各種投資風(fēng)險(xiǎn),投資者的目標(biāo)是利用各種證券的風(fēng)險(xiǎn)可在一定程度上互相抵消的特點(diǎn),通過適當(dāng)?shù)慕M合,使整個(gè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)降到最小。例如,投資者可以通過購買不同期限的債券來降低利率風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn);通過購買一些高質(zhì)量的收入型債券來降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和違約風(fēng)險(xiǎn);通過購買一些浮動(dòng)利率債券或普通股來降低購買力風(fēng)險(xiǎn);通過購買大公司債券或政府債券來降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

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